臺灣雲林地方法院刑事簡易　違反洗錢防制法（2026-08-28）

公 訴 人 臺灣雲林地方檢察署檢察官

被 告 楊言承

上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（115年度

偵字第3060號），因被告自白犯罪（原案號：115 年度金訴字第

545號），本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，

逕以簡易程序判決如下：

楊言承幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處

有期徒刑五月，併科罰金新台幣五萬元，有期徒刑如易科罰金、

罰金如易服勞役，均以新台幣一千元折算一日。緩刑三年，並應

錄內容全額賠償王郁淇、王哲文、陳品成、游博淵、劉鎧維。

一、本件犯罪事實及證據，均引用檢察官起訴書之記載（如附件），並補充證據：被告於本院審理時之自白、街口支付身分驗證流程資料、本院115年度司刑移調字第986、987、988

、989、990號調解筆錄。

二、按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實行犯罪之行為者而言。被告提供其街口支付帳戶之金融資料給他人，供該人所屬詐欺集團作為詐欺被害人財物及洗錢之用，核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。被告以單一次提供本案帳戶資料之幫助行為，同時觸犯上述幫助詐欺取財罪與幫助洗錢罪，也同時侵害起訴書附表所示六位被害人財產法益，乃一行為觸犯上開數罪名之想像競合關係，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。被告以幫助之意思，參與詐欺、洗錢構成要件以外之行為，為幫助犯，也沒有證據證明被告有因此取得對價，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。被告於偵訊時否認犯罪，自無從依洗錢防制法第23條第3項前段規定減刑。

三、爰審酌現今詐騙案件盛行，被告將其街口支付帳號以可換取新台幣（下同）一萬元之代價，恣意提供給陌生人，致詐欺集團用以向附表所示六位被害人詐騙，受害總金額超過22萬元，不法之徒藉此輕易於詐騙後取得財物，檢警也難以追查詐欺犯罪人，所為應予非難。本院也考量被告犯後已認錯並與多數被害人達成調解、承諾分期賠償款項，犯後態度尚可，兼衡被告沒有犯罪前科，自述為高職畢業，擔任飯店員工等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。

四、緩刑：被告先前沒有任何犯罪紀錄，有法院前案紀錄表可佐，於本案審理時表示認罪並與多數被害人達成調解，足信被告係一時失慮致犯本罪，已深具悔意，諒經此偵審程序當知所警惕而無再犯之虞，故本院認對被告所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定宣告緩刑3年，復為使被告知所警惕、履行賠償承諾，併依同條第2項第3款規定，命被告應依本院115年度司刑移調字第986、987、988、989、990號調解筆錄內容全額賠償被害人王郁淇、王哲文、陳品成、游博淵、劉鎧維，以啟自新。

五、依刑事訴訟法第449條第2項、第284條之1、第454條，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，應自本判決送達之日起20日內向本院提出上訴。

本案經檢察官張富鈞提起公訴，檢察官李翺宇到庭執行職務。

以上正本證明與原本無異。

附錄本案論罪科刑法條全文：

中華民國刑法第339條

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之

物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰

金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條

有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併

科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺

幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元

以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

附件

臺灣雲林地方檢察署檢察官起訴書

被 告　楊言承

上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將

犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

犯罪事實

一、楊言承可預見將自己之電子支付帳戶提供他人使用，可能幫助他人掩飾或隱匿犯罪行為或所得財物，致使被害人及警方追查無門，竟仍不違背其本意，而基於幫助詐欺及洗錢之不確定故意，於民國114年11月21日前某日時，在不詳地點，將其向街口電子支付股份有限公司(下稱街口公司)所申設之帳號000-000000000號帳戶（下稱街口支付帳戶），交予不詳詐欺集團作為詐騙財物之用。嗣該詐欺集團成員取得被告街口支付帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，於附表所示之時間，以附表所示之方式，詐欺附表所示之王郁淇等6人，使渠等陷於錯誤，而依指示於如附表所示之時間，將如附表所示之金額匯至上開街口支付帳戶內，並旋遭轉匯一空。嗣附表所示之人發覺受騙報警處理，始循線查悉上情。

二、案經王郁淇、游博淵、劉鎧維、王哲文、侯建程及陳品成訴由雲林縣警察局北港分局報告偵辦。

證據並所犯法條

一、證據清單及待證事實：

編號 證據名稱 待證事實 1 被告楊言承於警詢與偵查中之供述

①供稱有申辦街口支付帳戶，惟於114年9月底遺失綁定街口支付帳戶的那隻手機，僅遺失手機，無遺失其他物品，亦無交付身分證給他人之事實。

②供稱曾至7-Eleven消費時，使用街口支付帳戶支付過，且無須輸入付款密碼即可支付之事實。

③供稱街口支付帳戶現綁定之手機門號0000000000號非被告申辦及所有之事實。

④供稱於114年9月底遺失手機時，手機門號0000000000號已被停話無法使用，惟該門號實際停用日期為114年12月30日。 2 手機門號0000000000號通訊使用者資料 3 證人即告訴人王郁淇於警詢之指訴 證明告訴人王郁淇遭如附表編號1所示之方式詐騙，並於附表編號1所載時間匯款至附表編號1所載帳戶之事實。 4 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、告訴人王郁淇提供之轉帳與對話紀錄擷圖畫面 5 證人即告訴人游博淵於警詢之指訴 證明告訴人游博淵遭如附表編號2所示之方式詐騙，並於附表編號2所載時間匯款至附表編號2所載帳戶之事實。 6 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、告訴人游博淵提供之轉帳與對話紀錄擷圖畫面 7 證人即告訴人劉鎧維於警詢之指訴 證明告訴人劉鎧維遭如附表編號3所示之方式詐騙，並於附表編號3所載時間匯款至附表編號3所載帳戶之事實。 8 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、告訴人劉鎧維提供之轉帳與對話紀錄擷圖畫面 9 證人即告訴人王哲文於警詢之指訴 證明告訴人王哲文遭如附表編號4所示之方式詐騙，並於附表編號4所載時間匯款至附表編號4所載帳戶之事實。 10 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、告訴人王哲文提供之轉帳與對話紀錄擷圖畫面 11 證人即告訴人侯建程於警詢之指訴 證明告訴人侯建程遭如附表編號5所示之方式詐騙，並於附表編號5所載時間匯款至附表編號5所載帳戶之事實。 12 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、告訴人侯建程提供之轉帳與對話紀錄擷圖畫面 13 證人即告訴人陳品成於警詢之指訴 證明告訴人陳品成遭如附表編號6所示之方式詐騙，並於附表編號6所載時間匯款至附表編號6所載帳戶之事實。 14 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單、告訴人陳品成提供之轉帳與對話紀錄擷圖畫面 15 街口支付帳戶之開戶基本資料與交易明細資料、街口支付網頁使用說明、常見問題、申請書填寫範例：手機號碼變更

①證明街口支付帳戶係被告所申設，且上開告訴人款項入帳後均旋遭轉匯一空之事實。

②證明街口支付帳戶之手機號碼現已變更為0000000000之事實。

③證明街口支付帳戶之會員，若原手機號碼仍可接收驗證簡訊，須使用原手機號碼登入街口App後，至App右下角「我的」>「設定」>「手機號碼」依頁面指示輸入身分證字號與付款密碼，完成驗證後，即可完成新手機號碼變更之事實；若原手機號碼已停話，需填寫街口電支會員申請手機號碼變更同意書，並上傳身分證明文件，送出申請後於72小時內，審核人員將與其聯繫驗證身分後，協助變更手機號碼之事實。

④證明街口支付帳戶之會員，無論支付、儲值與提領、轉帳，均須登入街口App後輸入付款密碼始可使用前述功能之事實。

二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為觸犯上開罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。又被告為幫助犯，請審酌依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。

三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。

此　致

臺灣雲林地方法院

檢　察　官　張 富 鈞

本件證明與原本無異

書　記　官　王 姵 涵

所犯法條：

中華民國刑法第30條

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，

亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之

物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以

下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第2條

本法所稱洗錢，指下列行為：

一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。

二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒

收或追徵。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。

洗錢防制法第19條

有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒

刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益

未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新

臺幣 5 千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 (新臺幣) 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 王郁淇 (提告) 114年11月20日 詐欺集團成員佯稱：購買TWICE相關周邊，須以賣貨便進行交易，惟須完成實名認證及帳戶驗證始可完成交易云云，致王郁淇陷於錯誤，依指示為右列匯款。

①114年11月21日14時43分

②114年11月21日15時38分

①5萬元

②1萬4014元 街口支付帳戶 2 游博淵 (提告) 114年11月29日 詐欺集團成員佯稱：須先匯款1000元成為會員，並對指定對象匯款至一定金額後，始可按摩或援交云云，致游博淵陷於錯誤，依指示為右列匯款。 114年12月2日 18時21分 5萬元 街口支付帳戶 3 劉鎧維 (提告) 114年12月2日 詐欺集團成員佯稱：以3萬6500元出售索尼A7C2相機云云，致劉鎧維陷於錯誤，依指示為右列匯款。 114年12月2日 20時29分 3萬6500元 街口支付帳戶 4 王哲文 (提告) 114年12月2日 詐欺集團成員佯稱：以9500元出售720顆WEMINX幣云云，致王哲文陷於錯誤，依指示為右列匯款。 114年12月3日 0時5分 9500元 街口支付帳戶 5 侯建程 (提告) 114年11月29日 詐欺集團成員佯稱：以2萬5060元出售一隻二手手機云云，致侯建程陷於錯誤，依指示為右列匯款。 114年12月2日 23時15分 2萬5060元 街口支付帳戶 6 陳品成 (提告) 114年11月間 詐欺集團成員佯稱：要辦會員始可約炮，並因操作系統失誤，需支付違約金云云 ，致陳品成陷於錯誤，依指示為右列匯款。 114年12月2日 17時52分 3萬8913元 街口支付帳戶